Introduction – Quand une banque suisse met le feu au droit pénal luxembourgeois Une affaire banale ? Pas tant que ça À première vue, l’affaire jugée par la Cour d’appel de Luxembourg le 26 février 2025 pourrait passer pour un contentieux technique parmi d’autres dans le champ souvent discret de la lutte contre le blanchiment […]
« Toute personne qui, à titre permanent ou temporaire, collecte, analyse, transmet ou exploite des informations d’intérêt pour la sécurité nationale ou publique, pour le compte d’un État ou d’une organisation autorisée. » Avouez-le : cela ressemble étrangement à la fiche de poste d’un compliance officer moderne. Chaque jour, dans les banques, fonds, études et fiduciaires, les équipes
AML : le compliance officer, cet agent du renseignement qui s’ignore Lire la suite »
L’AMLA est officiellement en marche. Depuis le 1er juillet 2025, l’Autorité européenne de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, basée à Francfort, a entamé sa mission avec un message sans détour : les plateformes d’échange de crypto-actifs devront intégrer des experts LCB-FT à leur plus haut niveau de gouvernance. Pour
Crypto-actifs : la compliance entre au conseil d’administration Lire la suite »
Il est discret, mais central. Silencieux, mais redoutablement stratégique. Le compliance officer luxembourgeois a troqué depuis longtemps son image austère de « contrôleur interne » pour celle d’un acteur-clé de la stabilité du pays, dont la solidité financière dépend autant de sa fiscalité que de sa réputation en matière de conformité. Derrière chaque transaction, chaque onboarding de
Le Compliance Officer, sentinelle discrète d’un centre financier sous pression Lire la suite »
Plus de trois décennies après la chute du bloc communiste, la corruption demeure une réalité préoccupante dans de nombreux pays d’Europe de l’Est. Malgré les efforts constants pour réformer les institutions, limiter l’emprise des oligarchies et renforcer la transparence, les pratiques illicites persistent, souvent renforcées par des réseaux d’intérêts mêlant pouvoirs politiques, économiques et parfois
Corruption en Europe de l’Est : un mal persistant aux racines profondes Lire la suite »
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Ouvrir un compte bancaire au Luxembourg est devenu un véritable défi. Procédures strictes, demandes répétées, malentendus… Même les projets solides et légitimes se heurtent souvent à des obstacles inattendus, simplement parce qu’ils ne comprennent pas bien les attentes des banques.
Chez CMLaw, nous soutenons les entrepreneurs, les PME et les investisseurs confrontés quotidiennement à ces questions. Nous comprenons à la fois les réalités auxquelles les entreprises sont confrontées et les obligations rigoureuses imposées aux banques et à leurs responsables de la conformité. C’est cette double perspective qui nous a amenés à créer le Guide de l’entrepreneur 2025.
